投教创意人情味十足，基金公司演绎花式陪伴

发布时间：2025-07-08 22:41:56 来源：八珍玉食网 作者：娱乐

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● 本报记者 王鹤静

近期，演绎各家基金公司摩拳擦掌，花式从解析资产搭配，陪伴到运用近期热门的投教ChatGPT撰写情书，在投资者教育与陪伴的创意方式上可谓创新百出。

此外，人情公募基金行业中的味足知名“夫妻档”基金经理也再度引发关注。从此前披露的基金公募基金2022年四季报来看，他们的公司业绩水平与投资思路颇具看点。

资产配置需要磨合

从时间维度上看，爱情与投资似乎存在不少相通之处。博时基金将爱情与投资都看作风险与收益并存的“马拉松”，过程中虽然充满了不确定性，但沿途风景也不可错过。降低不确定性的关键，不在于一味追求速度最快、收益最高，而是选到适合自己的方式与产品，保持耐心，持之以恒。

在资本市场中，股票资产与债券资产之间存在“跷跷板”关系，汇添富基金以此进行类比：“生活中的伴侣需要磨合，而股票资产和债券资产的搭配亦是如此，股债性价比这一指标便应运而生。”在汇添富基金看来，运用该指标去动态调整每期不同类别资产的投入占比，有望更好地降低成本，以获取更多的超额收益。

除了大类资产配置，在挑选基金时同样也需要搭建合适的投资组合。“‘沪深300+新能源主题’可谓白马龙头邂逅周期成长，兼顾确定性与收益性；‘创业板+消费主题’是成长新贵搭配长坡厚雪，攻守兼备潜力足。”博时基金借鉴心理学中提到的互补定律，既然互补的伴侣在日常相处中会更加融洽，那么配置基金时同样也需要注重搭配与互补。

用ChatGPT撰写情书

除了解析资产搭配，不少基金公司还借助近期十分热门的ChatGPT，或是向投资者抒发心意，或是表达了对投资的相关思考。

“亲爱的投资者，伴随情人节的到来，我们在这里向您真心表白。感谢您选择我们，您的支持和帮助给了我们不断前行的勇气，并在不懈的努力中取得了令人喜悦的进展，我们深刻感谢您的这份鼓励！正因有您的信任，才让我们能够不断突破。希望投资能够让我们收获美好，实现共同的梦想。”

这是一封来自申万菱信基金在情人节当日的告白情书，而这封情书正是出自聊天软件ChatGPT之手。在表白的同时，申万菱信基金还准备了ChatGPT的“科普大餐”。例如，ChatGPT爆红有望带动AIGC在图像、音乐、视频等领域的蓬勃发展，未来我国数字经济有较大发展空间等。

无独有偶，诺德基金为公司旗下的诺德周期策略混合基金谱写了一首情歌，而歌词正是由ChatGPT撰写：“周期策略，不为短期涨跌所惑；长期配置，如缠绵歌；不惧变化，勇毅前行；时间流转，静待花开；周期策略，一生所爱；我要相信，周期策略，是我未来，坚定的依靠；长期主义，是来自投资的浪漫；周期策略，是迎接幸福的开端。” 

此外，财通基金在和ChatGPT的聊天过程中，收获了恋爱与投资的“共通之道”：“一是从长远的角度考虑，不要把全部投入放在赌博式的短期机会中；二是经常检查自身行为，在资产配置上不断改善；三是坚持不懈，时刻保持良好的沟通，不断努力、改善。”

聚焦“夫妻档”基金经理

近几天，除了基金公司在投教和陪伴环节的创意输出，公募基金行业的那些知名“夫妻档”基金经理也同样引发关注。从过往的投资表现来看，他们或是齐头并进，或是风格迥异，夫妻基金经理之间的业绩水平与投资思路对比更是颇具看点。

中庚基金丘栋荣、白冰洋可谓2022年业绩最为突出的一对基金“伉俪”。Wind数据显示，丘栋荣现任中庚基金副总经理兼首席投资官，白冰洋现任中银证券基金经理；丘栋荣管理的中庚价值品质一年持有期混合、白冰洋管理的中银证券价值精选混合2022年的总回报率分别为8.77%、13.08%，均位居2022年公募基金市场主动权益类基金业绩水平的前1%（不同份额分别计算）。

在2022年四季报中，主攻权益投资的夫妻二人均强调了价值投资的理念。丘栋荣表示，在后市投资思路上，坚持低估值价值投资理念，通过选择基本面风险降低、盈利增长积极、估值便宜的个股，构建高性价比的投资组合。白冰洋表示，在2022年四季度继续坚持价值策略，一如既往坚持投资的安全边际，强调在业绩评估基础上进行价值判断，既要回避高估值高风险，也要防范价值陷阱。

兴证全球基金副总经理兼基金管理部投资总监谢治宇、圆信永丰基金副总经理兼首席投资官范妍则是一对“双百亿”级别基金经理夫妻，目前两人的在管基金总规模分别为698.44亿元、159.80亿元。在2022年四季报中，谢治宇表示持续关注行业景气度、公司发展空间、商业模式、核心竞争力、企业家精神等影响公司长期投资价值的因素。而范妍更多谈及了行业配置思路：“我们没有把配置转向房地产产业链，而适当增加了消费类行业配置，但在总体仓位上还是偏向成长。”

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